2024年新手朋友买卖比特币流程

今天我们来回答3个币圈新手最关心的问题。同时也会带你从0开始,买到自己的第一笔加密货币。

1.我们中国人在中国大陆境内,究竟能不能买比特币?究竟违不违法?

关于这个问题我们也做过相关的文件分析,今天我们直接说结论。在国内开办相应的虚拟货币企业是违法的,但是个人炒币、买卖虚拟货币是不违法的。没有被法律条文明令禁止的东西就是能做,法无禁止即可为。也就是说个人买卖比特币是完全不违法的,因为比特币在我们的政府定义中,仅仅算做一种虚拟商品,那你买卖虚拟商品怎么会违法呢。

比特币对于我们国内朋友来说,他的最大违法风险还是在出金这一方面。出金的意思就是说,我们中国人想去买比特币,手里是拿着自己的人民币去买的。如果币价涨了,我们肯定想着要把币卖掉,卖成人民币,落袋为安,我们才能赚钱。那么在卖成人民币的这个过程就叫做出金。你可以想象成我们把币卖给网友,然后网友给你的账户打人民币。在这个过程中因为隔着网络,对面的钱是有可能违法所得的,或者说是诈骗、网赌黑钱之类的。一旦不干净的的钱进入了你的账户,你就有可能会有一些违法风险。,

2.如何正确的出入金?如何避免黑钱?

首先给大家介绍一下U卡,U卡这个东西是一个统称。这个东西就是专门把USDT和人民币做一个兑换,可以做到我们国内的线下ATM机进行取现金的。USDT是一种稳定币,是我们接触币圈炒币不可以跳过的一步,放到后面我们实际用到它的时候,再来给大家详细的讲解。至于U卡,YouTube上也有很多教程,大家可以去自行搜索查看。

另外我们主流出入金都是通过交易所进行的。你可以把币圈的交易所想象成股票市场里的券商,他们干的事基本逻辑是一样的,就是为了方便用户来买卖加密货币。对于主流交易所C2C出入金的方式,有以下10点我总结的避免黑钱,提升安全性的方法。也是讲到后面具体的出金步骤时,会更加详细的告诉大家每一个点他究竟是怎么回事。

1)选择大的交易所

2)银行卡选择使用

3)选钻石神盾商家

4)远离传销资金盘

5)不要频繁的出金

6)工作日时间出金

7)转账无任何备注

8)不要信网络卖U

9)出金保留完整记录

10)支付宝出金还借呗

3.选择交易所

这一点没有特别的推荐给大家,反正大家认准足够老牌的资历,足够大规模的交易所就行了。当然同时也得支持我们中国人能使用才可以。像世界最大的交易所币安以及世界前三,从中国起家的老牌交易所OKX,大家都可以自行的进行选择。下方就是这两个交易所的注册链接,其中有我的专属邀请码,使用邀请码是可以获得20%的手续费减免的。

币安:https://www.binance.com/zh-TC/join?ref=XC246CTG

币安邀请码:XC246CTG

欧易:https://www.okx.com/join/41322075

欧易邀请码:41322075

下图就是一个手续费的计算,交易所现在也是很正规的。互相之间对于手续费也卷的很厉害,基本上就是1/1000手续费以下,再加上我们的邀请码手续费可以做到更低的。

接下来我会用到欧易OKX交易所,带大家手把手的购买到自己第一笔加密货币。因为本篇文章可能新手朋友看的会多一些,所以每一个步骤我都会尽量的把易错点给大家讲清楚,讲明白。同时我还会给大家讲解USDT,讲解出入金十大原则。接下来就是重头戏,买比特币的一步一步最完整的流程,帮助你买到属于自己的第一笔加密货币。

第一步:注册账号

首先需要先注册一个欧易账号。本篇文章是手机版的一个教程。所以说全程我们都将在手机上进行演示。那么你可以点击下方的注册链接,这个链接是有优惠的。是我找官方要到的永久现货合约都生效的20%交易手续费返利。这个便宜不要白不要。

欧易:https://www.okx.com/join/41322075

我们点击这个网址,选择通过浏览器打开。打开之后就是这样的一个注册页面。这个界面进行了一个小改版,他首先先要让你选择你的居住国家和地区。如果我们是中国的就选中国,是别的地方就选别的地方。勾选下方的对钩,点击【下一步】。

然后他会让你确认一下,它的意思就是因为我们后续是要进行身份认证的,所以我们在一开始就要选择好我们的认证的地区。比如说你用中国大陆的身份证来进行认证,那么你就选择中国就可以了。如果你要用香港的护照,或者说别的地方的护照来认证,那么你可以选择别的地方的身份证信息。确认之后,我们点击【确定】。

输入一个邮箱进行注册。下方有一个邀请码选填,我们可以把它点开,可以看到他默认填写上了我的邀请码41322075,下方显示“您享受的发现比例20%”,这个就是给你返现手续费的比例,也是全网最高的了。当然如果你的邀请码这里没有自动填写,你也可以手动输入一下41322075

接下来我们依次输入邮箱,点击下方的【注册】。再绑定个手机号,输入手机号的验证码,最后再设置个密码。我这里就不重复给大家操作了。

第二步:下载APP

我们注册完账号之后,就要来下载一个APP。下载完APP之后我们就不需要挂着梯子来访问欧易的官网,才能登录你的账号,才能买币。下载完APP之后,我们随便用国内的网络就可以正常的使用。

我们点击右上角的三条横线,滑到下面有个“下载欧易APP”。安卓手机点击这里就可以直接下载了。

如果是苹果手机你需要购买一个台湾的apple id。我们直接在淘宝上搜索进行购买就可以了,建议大家选择10块钱左右的价格进行购买就可以,不要买贵了。然后我们打开自己的Appstore,点击右下角的小人头到最下面点击【登出】,然后再划到最上面登入我们刚才购买的Apple id,台湾的苹果ID就可以了。

然后我们直接在这里搜索“OKX”,或者搜索“欧易”也是可以的。搜索结果的第二个就是我们需要下载的,点击右边的获得下载就可以了。

第三步:身份认证设置

打开自己的软件,把自己刚才注册的账号登录上去。一般新手第一次登录账号,他会自动弹出来让你做身份认证。如果没有自动弹出来,你也可以点击首页左上角的九个小点,进来之后点击自己的图像和名字这里,选择【身份认证】。

点击进去之后,第一步一般都是上传身份证正反面,第二步是进行人脸识别,我们根据他的提示去认证一下就可以了。身份认证这里大家也不用想的太多,什么泄露我自己的信息或者不安全之类的。交易所他去做实名认证完全是为了反洗钱,反黑钱的。

欧易从2013年起就开始做交易所,这方面的安全性还是不用忧虑的。如果你实在是不想做身份认证,还可以有去中心化的交易所去选择,但是需要通过人民币来进行入金来进行买币,还是中心化交易所会更方便的。在方便与实名认证之间,你自己可以做一个考虑,大多数人还是觉得方便更重要。

接下来我们返回一下,还是在这里有一个安全设置。点击进去,选择安全中心。在这里这些安全设置你都可以把它做了,做的越多越安全。

我们再返回,这里有一个“偏好设置”,你也可以把它设置一下,涨跌颜色、语言、计价货币,你都可以把它设置一下。

第四步:入金买USDT

所做好之后我们返回到主页。我们这一步是先把手里的人民币买成USDT,然后再用USDT去交易加密货币交易所里的任何一种加密货币,都是可以交易的。这个USDT它是币圈的一个稳定币,稳定币的意思就是他的价格是没有波动的,或者说他的波动非常的小,它是基本固定一个USDT兑换一个美元这样的汇率。因为美元是在我们地球上属于世界货币,所以稳定币都会与美元挂钩。那么有时候你看你买的USDT贵了,便宜了,那也是人民币兑美元的汇率有了波动,有了变化,不是说它USDT的价格波动了很多。

在币圈当然也是直接可以用人民币来买比特币的。但是因为比特币和以太坊这种加密货币,它可能一两分钟之间的波动会有很多,你整个买币的过程会有好几分钟,很容易让我们造成一些损失。并且你手里拿着USDT,就相当于拿着美元它不会波动,时刻跟着美元的汇率走。你觉得币价不合适的时候,你就可以先拿着USDT先不去买币,先等一等。另外你手里拿着USDT,就不单单的是去买比特币了,这里的全球各种的加密货币基本上都能用USDT去买。

给大家举一个不太恰当的例子。比如说你去赌场,你需要先把钱兑换成筹码,然后你再去上赌桌,用这个筹码去玩游戏。最后如果你赚了,你赚的也是筹码,你拿着筹码也是会按照你买的比例去兑换成钱。USDT大家就可以想象成一种筹码,这样是不是就好理解一些了。我们在主页点击这里的【C2C买币】。

C2C买币就是一个玩家和另一个玩家之间进行交易的意思。欧易交易所在中间仅仅给你起到了一个担保和撮合交易的功能。交易所不会直接的给你币或者钱,仅仅是为了两个玩家的私下转账,私下交易提供了平台的担保。也就和淘宝的担保,平台担保差不多一个意思,所以也就会涉及到一些出金的安全性,因为你的钱是一个私人转给你的。我们后面再说如何提高出金的安全性。在这个界面上方有C2C、快捷交易、大宗交易。

“快捷交易”你好像看起来很安全,输入人民币之后他自动的就给你匹配订单,然后我们选择支付方式直接就买了。但是它是系统自动给你匹配的商家,你自己并不能去根据一些指标去挑选合适的、安全的、黑钱概率小的商家。所以说我们一般是不用快捷交易的。

“大宗交易”里面可以看到里面它会有限额,比如10万以上。这种大宗交易区的商家他分两个,有一个就是我们看右边钻石小图标,相对他给交易所交的保证金是更多的。我们如果是大宗区就选择这些钻石小图标,当然一般我们第一次就用C2C,我们也不会选择那么高的金额的。

我们返回到C2C页面。右上角有一个法币币种选择,一般你用身份证认证完之后,它默认是CNY。如果不是的话可以自行更改一下,改成CNY。然后点击页面右下角的【我的】。我们现在需要绑定银行卡、绑定支付宝、绑定微信。

选择【收款账户管理】,点击“添加收款账号”,在这里你就可以选择银行卡、支付宝、微信。支付宝和微信你可以把二维码也上传上去,当然也可以不上传。绑定完成之后,我们就可以返回。

还是在C2C的首页,在上方我们可以看到它有一行筛选的按钮。第一个是筛选币种,可以看到筛选的币种很少,我们用人民币直接能买的币种很少,但是我们先买USDT,再用USDT买别的币就能买无数的币种。

接下来筛选金额。这里给大家试一下,比如说我们先筛选10块,大家可以看到汇率是很高的。7.39块的人民币才能买一个USDT。我们再筛选100,可以看到7.35,这个汇率就稍微划算一点。再筛选1000,这个汇率就比较划算了,就是正常的汇率价格7.29。再试一下筛选10000,基本上也是在7.3附近。

我们就按1000来筛选。支付方式这里我们也可以进行筛选,支付宝、银行卡、微信都可以。在入金的时候无所谓,你想使用哪种支付方式都无所谓。如果出金还是强烈建议大家使用银行卡。我们假设筛选“银行卡”,点击【确认】。可以看到这个1000块钱的银行卡订单太小了,没有合适的商家。

我们就换成支付宝筛选吧。支付宝就可以筛选出来下方这些商家。在挑选商家的时候,也有需要大家注意的点。首先它的成交量一定要多,起码他是近万单的成交量。成交率也要高,起码是98%,99%的成交率才可以。接着我们还可以点击进入去他的名字去看一看他的注册时间。可以看到他这里成为商家的时间是2024年2月29日,距离现在只有几个月,我们可以换一个,再找一个成交率高,成交量也高的。

来看“维他商行”,这一家看起来就要靠谱一些,因为他注册成为商家的时间会比较长。我们起码要选择半年以上的。我们就可以通过维他商行进行购买,点击右边的【购买】。

接下来就跳转到订单页面。这里有订单编号、单价、数量、金额以及卖家收款方式。在这里你会发现你看不到卖家的支付宝账号,或者说对方的二维码。我们可以点击下方的【获取付款详情】。

 

跳转到到付款详情页面。当前我们用的是支付宝,我们直接给他转账就可以了。如果我们用的是银行卡,同时也是买了好几万块,或者是稍微大一点的金额,卖家就有可能让你提供银行卡流水,提供一些特殊的要求。

我们在哪里查看呢?可以点击这个界面右上角的【聊天】,当前这个卖家也给我们发了一些信息,必须本人实名之类的。要求禁止发红包,发红包他是不领取的。如果我们是使用银行卡,在这里他有可能会让你提供三天以内的银行卡流水证明。如果你使用银行卡购买,它让你提供你就去提供一下,他也是为了确保你这些用于买币的资金在你的卡里停留了超过3天,或者超过5天。也是为了反黑钱。这些商家也是会很怕很怕收到黑钱的。因为他们做的这个C2C生意是为了赚钱的,可不是为了收了黑钱,然后把自己卡冻掉了,得不偿失。

在我们确定好他的条件,我们都符合之后,就复制下来他的支付宝账号,去支付宝里面给他进行转账就可以了。转账的时候要确认支付宝账号和支付宝姓名在这里是否一致,同时也要确认在转账的时候不要有任何备注。当然我们出金,对方给你转账,也不要让他有任何备注,这是一个常识,但是我们新手有时候容易犯。

转账完成之后,并且信息都确认正确,我们点击【我已支付】就可以了。点击完成之后,系统会在几分钟之内就会把USDT放到你的账户。

一般完成一个订单它自动给你弹到首页。我们点击右下角的【资产】,一开始买的币都是在资金账户,可以看到这里有资金账户、交易账户和赚币。你下载的版本可能和我不太一样,但是这几个账户他都是大差不差的,我当前已经算是最新版了。如果你是新下载的用户,那你应该跟我的页面是一样的。我们刚购买的币是在资金账户中,点击资金账户就可以看到我们刚刚购买的USDT。

第五步:划转-准备买BTC等

如果我们想交易需要把资金账户的币划转到交易账户。为什么要去划转呢,给大家再举个例子。在资金账户里面你可以想象成你是在赌场里面刚刚换完筹码,你把这个筹码揣的很近,揣在自己的裤兜里,那么你想在赌桌上进行押注,需要从裤兜里拿出来放到桌子上,准备进行押注。资金账户就相当于我们的裤兜,交易账户就相当于我们已经拿出来放到桌子上,时刻准备着,准备进行交易,准备进行押注。

在资产页面上方就有划转,我们点击一下。需要从资金账户划转到交易账户,划转币种USDT,划转数量最大,点击【确定】。这样就划转成功了。

我们可以进交易账户看一看。已经划转到了我们的交易账户里面。

接下来你的钱已经摆在赌桌上了。你可以去买任何你想买的加密货币了。这个划转是不需要任何手续费的,也没有磨损、没有损失的。因为有人问过这个问题,所以给大家说一下。你随便划转都无所谓,都没事。

第六步:用U买BTC-BTC卖成U

接下来我们可以开始正式的买币,我们可以用买到的USDT去买任何的加密货币了。回到主页,可以在上方进行搜索,比如说你想买比特币,你搜索“BTC”,选择“BTC/USDT”就可以。你想买别的币,比如说以太坊或者别的币,我们搜索一个小一点的,比如说TRX,“TRX/USDT”就是我们可以使用的。

我们接下来用比特币来给大家演示。搜索完比特币之后你会发现,下方有好多的选项。我们一个一个看。“币币”就是现货交易,现货交易顾名思义就是用USDT去买比特币,用比特币去卖USDT,它是没有杠杆,没有倍数的。

下方的“合约”,可以看到他后方都标有永续合约的字样,这个合约就是币圈的一大特殊玩法,他支持最高开百倍,币安甚至支持125倍,有些币种甚至支持125倍的合约。如果开10倍,这个币涨10%,你就赚了100%。如果这个币跌了10%,那么你的本金就亏完了,亏100%。所以合约还是比较适合成熟的交易者。我们做新手攻略一开始是不会给大家讲合约的,我们就从现货做起,从现货玩起。

我们就选择币币下方的“BTC/USDT”,就是我们今天要用到的交易币对。点击进去之后你会看到K线图有些概况之类的。你可以在这里看一下行情,我们点击左下角白色框内的“交易”按钮。

在这里就可以进行买入卖出了。上方还是一个K线的缩小情况,中间右边这里是盘口的状态。大家的挂单数量、成交数量都在这里。中间这个大的红色字体就是当前的市场价。中间左边的位置就是我们买入卖出的操作区。

我们维持在绿色买入,下方可以选择一个委托方式,点开之后它有很多,最长用到的还是限价委托和市价委托。

“限价委托”就是你来限定一个价格,当前是67000多,如果我们觉得太贵了,我们想65000再买,我们就可以选择限价,然后在下方输入数量,点击【买入BTC】。

我们如果想立马买入,就需要用到市价委托。市价委托就是以当前市场的最优价,我们直接选择USDT数量,它自动以当前市场最优的价来成交。我们点击【买入BTC】,这样就下单成功了。

下单成功之后,我们还是在资产里面,在我们的交易账户里面,可以查看到我们刚才买入到的BTC。

如果我们想卖出还是回到刚才的交易界面。现在币价涨了,我们不想持有了,我们想卖出,卖成USDT进行变现。在这里切换成【卖出】,还是“市价委托”,选择数量,直接卖出就可以了。

在卖出的时候你选择市价委托,他是100%可以给你秒卖出的。如果你选择限价委托,你去挂单卖出,当前67000,我挂70000来卖出,他是会涨到7万,触碰到你挂的这个单子之后,才会自动进行卖出,也是很好理解的。

卖出成功之后,我们还可以回资产里面的交易账户,查看到我们刚才卖出的USDT它就在这里。

第七步:出金-卖成人民币

接下来我们如果想把得到的USDT卖成人民币,还是需要用到C2C买币。然后在出售这里我们筛选金额,比如说我们筛选15个USDT,点击【确认】。

支付方式我们就不筛选了,因为很小,基本上只能用支付宝和微信来进行出售。然后我们我们选择一个商家,点击右边的【出售】,等着商家给你的支付宝账号打钱。你的支付宝账号里面收到钱之后,就可以回来这里面点击有我已确认收款。在这里我就不着重给大家演示了。因为接下来我们要讲的10个出金要注意的要点,是能极大的避免你收到黑钱的概率的。我们等一下再讲,先把整个流程给大家讲明白,让大家知道整个出金的流程是怎么样的。

点击出手之后,我们输入金额,点击【0手续费出售】。

这里显示我们没有可以出售的USDT,我们需要进行一个划转。因为当前我们的USDT是在交易账户里面,如果想把它出售,交易账户是我们已经摆上桌子了,我们要把它出售成人民币,需要再把它划转回资金账户。点击去划转,从交易账户到资金账户。

划转成功之后,我们再在这里输入我们的USDT数量,点击【0手续费出售】就可以了。

点击完出售之后会跳转到一个页面,和我们刚才买币的页面是基本相似的。它有卖家的名称,还有卖家通过支付宝或者通过银行卡给你转账账号的数字名称。如果是银行卡就是银行卡账号,如果是支付宝就是支付宝账号,我们要在自己的支付宝上要确定。

1.确定这笔钱已经转到了你的支付宝里面。

2.要确认给你转钱的这个人他的支付宝账号或者他的银行卡账号、银行卡姓名、支付宝姓名,是否和欧易平台上给你公示出来的姓名、账号是一致的。如果确认一致在屏幕左下角会有一个黑色的框,白色的字,我已确认收款,我们点击一下就可以了。

十个OTC出金要点!

整个流程给大家讲完,接下来很重要好的就是提高我们出金安全性的就,10个OTC必须注意的要点。

第一,OTC交易平台尽量选择币安、欧易这样子的大平台,这样的大平台风控技术会更好,OTC商家交的押金也会更多。他们自己就会主观的去尽量控制黑钱的流入,比如说查你的银行卡流水。并且万一遇到这样的黑钱情况,大的平台与大陆的监管机构会有较好的沟通渠道,以及解决经验。客服也会给你提供一些解决经验,让你去看你自己的交易流水,然你去看你自己的交易对,商家的实名信息。

第二,自己的银行卡选择,以及专卡专用方面的。首先我建议大家选择招商银行以及中国银行,千万不要去选择农行,农行的风控真的不是吹的,严格的很,当然只是建议。然后是专卡专用,我们入金使一张卡,出金使用一张卡,单独来使用,不要与日常使用的房贷卡、工资卡、社保卡等有任何瓜葛,这样即使有问题,也不至于全军覆没。同时这张卡里面你入金可以用平常的卡,出金这张卡不要用我们长期使用的一张卡,并且这个钱也不要长期的停留在里面,我们停留一个月或一周,就可以把钱给转出去了。配合调查的时候,我们也更容易说清楚资金的流向。

同时出金之后千万不要立马把钱转到另外的卡里,停留一个周,一个月都不为过。因为如果有诈骗人报案的话,警方是会把从受害人开始,一连串的银行卡一起冻结的。

第三,选择大的交易所之后,如果有条件选择平台上优秀的商家更好,比如说欧易的钻石商家就,币安的神盾商家等等。刚才我们也给大家看了,什么是钻石商家。找到那种交易笔数多的,洗钱概率就会小一些。

第四,远离一切形式的传销、资金盘和跑分的违法活动,确保你自己的USDT是干净的。别你自己的屁股都擦不干净,同性相吸的理论,大概率你遇到黑钱的概率就会大很多。

第五,不要频繁的交易,最好进行大额度低频次的交易,一次性出够长期使用的钱。你想某天全国有好几个人给你转账过来,你又收到了很多笔小金额,然后突然又一把转了出去,你说你像不像洗钱的,步冻结你冻结谁呢。

第六,出金时间段的选择。尽量选择工作日的白天上班时间进行出金。比如说早上9点到晚上6、7点,因为凌晨和夜晚真的是洗钱最多的时候。在以前银行风控还没有那么严格的时候,地下钱庄往往时候半夜行动的。

第七,转账的时候不论出入金,一定一定不要备注,也不要让商家给你任何备注,和加密货币有任何相关的关键词。

第八,不要相信高价收USDT,低价卖USDT的那些消息。也不要和网友进行交易,这些人千万是不值得去相信的。要么他是骗子,你给他转钱之后就失踪了。要么他就是黑钱或者假的USDT,一定要避免这种情况。

第九,在出金的时候要尽量保存我们完整的交易记录,比如说银行卡流水的截图,OTC商家的信息截图,包括但不仅仅限于他的欧易名字,他的实名名字,他的银行卡信息,以及你们交易的订单。千万要记得截图的时候要把时间一并截取上。同时说到这里,大家不要相信网上任何一个和你有金钱关系的人给你发的截图。对于截图是否批过我们普通人是不好分辨的。

第十,关于微信和支付宝的使用。在入金的时候你想使用都是可以的,只要你的微信支付宝还可以转出去钱,但是同时也建议大家不要用自己的主力微信和支付宝。我们可以重新注册微信和支付宝小号的。出金建议还是创建一个小号,用这个小号进行出金。微信的风控非常严格,不建议用微信来出金。同时不要频繁小额度的出金收款,是会冻结你的收款码的。你只要不是一天几十笔就算不上频繁。如果你有条件,可以把花呗以及借呗进行变现,然后在出金之后立马用出金的钱把它还进去。

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