USDT交易违法吗？

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个人交易usdt等数字货币资产违法吗？

——币安交易所合法合规，个人完全是可以币安在交易所交易的

1.居民持有数字资产是否违法

首先，币安平台是合法的，币安交易所在全球运行，各个国家的法律并不相同。部分国家和地区对数字货币交易完全禁止，部分国家和地区有明确的准入和禁止行为，大部分国家和地区处于中立观望态度。因此是否合法要看具体所在国家和地区。

比如在中国，币安是非法的。因为中国的部门规章明确规定了即便是境外交易所，现行法律并未对居民持有btc有相关法律约定，现行法律约定面向中国人提供服务，都是非法的。币安官方也说是清退中国地区用户，尊重了这种禁止政策。当然币安当前也是正常运行。大陆地区是可以正常注册交易的，这种情况存在风险，但是这种风险仅仅是对于币安交易所，咱们普通用户在币安交易不属于违法，属于个人自由。大陆地区居民持有比特币并不违法。可以放心交易。

从法律层面分析，居民持有数字资产并不违法

2.个人视角下的合规路径

持有、交易虚拟货币

对于持有而言，虽然相关监管文件否认了虚拟货币的法定货币属性，但并没有否认虚拟货币的商品属性，持有人依然能够享有其中的财产属性，受到法律的保护。因此，持有虚拟货币这种虚拟商品的行为，没有任何问题。

对于交易而言，924 通知明确“任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担”。但在司法实践层面上，各地法院裁判不一。

此前上海市第一中级人民法院于 924 通知之后作出的（2021）沪 01 民终 11624 号民事判决，认为“中国法律、行政法规并未禁止虚拟货币或代币的持有和合法流转，也未禁止私人之间正常交易虚拟货币。”

但是不幸的是，今年很多地方法院对于涉及虚拟货币交易理财等案件更倾向于判定合同无效，根据双方过错去分担责任，也体现出监管部门对于虚拟货币相关民事行为风险自担的态度。

虚拟货币出入金

Web3 从业者、投资者最容易涉及到刑事风险的行为就是 OTC 出入金，投资者将法币换成 BTC、ETH 等虚拟货币，获利后将虚拟货币变现为法币，都是属于个人的投资决策行为。

但目前境内外电信诈骗行为猖獗，很多犯罪团伙将诈骗资金通过 OTC 交易的形式换成虚拟货币，而 BTC、ETH、USDT 等虚拟财产因其匿名性、去中心化等特点成为电信网络犯罪分子洗钱的首选，所以导致很多投资者在该过程中收到涉案的电诈资金“黑钱”，而被冻结银行账户。

除此之外还有一些投资者在交易所的账户被冻结，很多情况下都是因为涉及相关博彩平台的充提币。这两种情况都是目前中国监管部门打击的重点，所以相关的从业者以及投资者一定要注意自身行为可能会带来的风险。

在出入金时，建议相关人员谨慎审核交易对手方的身份背景、资金来源，对于一些有疑点的交易对手方或者资金，应该及时终止交易，避免牵连到相关刑事案件中。如果不小心被冻，应当及时联系银行、公安机关等部门说明情况。在与相关部门沟通的过程中，关键点在于证明自己与交易对手方所涉嫌的刑事犯罪并无关联，必要时建议委托专业的律师介入。

3.币安的全球排行

我们看下非小号的官方统计，从交易量来说，都是第二名的三倍，人气指数也是非常高。可以说是做实了币圈老大的位置。

2024政府工作报告：

健全数据基础制度，大力推动数据开发开放和流通使用。并指出培育壮大新型消费，实施数字消费、绿色消费、健康消费促进政策，积极培育智能家居、文娱旅游、体育赛事、国货“潮品”等新的消费增长点。

币安，基于区块链技术构建的数据流通平台，可以充分运用了智能合约、密码算法以及共识机制等核心技术，确保了数据流通的规则性、安全性和高效性。例如，在数据流通规则方面，借助智能合约的自动执行和透明性，为数据流通提供清晰、公正的规则框架。通过区块链与隐私计算等技术的融合应用，有助于推动数据流通的规范化、安全化和高效化，还将为整个社会的数字化转型提供有力支撑。
目前，我国部分数据交易所正积极探索数字藏品等数字资产的合规交易及流通体系，力图在监管的框架下实现其规范化发展。数字藏品作为一种新型数字资产，通过融入景区或赛事门票、优惠券等实际权益，正逐步成为创新的数字营销工具，为新型消费场景提供有力支持。

4.大众对币安的认可度

大众对币安交易所的认可度是极高的。全球范围内多个国家和地区正加快推动区块链监管治理体系优化，探索基于区块链的Web3.0、数字资产等发展路径。我国地方政府积极开展相关布局，以政策扶持、机制创新等方式促进产业发展与监管合规同步推进，为数字经济发展提供新路径和新模式。币安平台作为全球性的交易所，服务于全球用户。只要交易过数字资产的用户，基本上没有不了解币安的，平台的过敏认可度也是非常高的。

判断一个行为是否构成犯罪，那么首先需要明确该种行为是否违反了相应的法律，根据《中华人民共和国刑法》第3条规定，法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。此处的法律应从狭义上理解为仅指全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律，但是当前我国并没有明确的法律规定买卖虚拟货币涉嫌刑事犯罪。